什么是反洗钱呢？

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

具体案例

很多人都希望能找到个网上兼职，不耽误正事，玩玩手机就把钱赚了，可许多的“网上兼职”其实都是诈骗，比如警方反复宣传警诫的“刷单诈骗”，需要提醒大家的是，除了诈骗，“网上兼职”还有可能是在从事非法活动，你稀里糊涂的，就有可能成了“帮助犯罪”。

近期网络上出现了一种新的洗钱方式，就是“跑分”，我们这里所说的“跑分”，特指利用合法第三方支付渠道的收款码，为别人进行代收款，随后再转款到指定账户，从中赚取佣金。

所谓的跑分是披着网络兼职的外衣，给赌博网的赌资洗钱的手段。它是各种黑产业利用普通账户分批分量地运作，将不干净的钱洗白。赌客登录外网赌博平台充钱时，外网会将信息推送到跑分平台，它类似那种网上约车抢单的模式。赌客的资金充到赌博网站，赌博网站将信息推出到跑分平台，而注册跑分平台的会员在上面抢单。

目前跑分这个项目已经形成完成的产业链条，给那些赌博、色情等黑灰产业提供了温床，逃避安全的打击。

2020年7月，四川广安警方捣毁一个为境外赌场等犯罪集团洗钱的大型“跑分”团伙，抓获陈某为首的13名骨干及26名“码商”。据悉，案发时，陈某等人开设的支付平台累计“跑分”2.7亿元，其中“码商”个人最高累计“跑分”近千万元。

丰付支付提示，请不要提供个人收款码，不要为犯罪团伙洗钱提供便利。

那么，个人应该如何防范洗钱行为，避免误入洗钱陷阱呢？

一、个人应主动配合金融机构进行客户身份识别

1.开办业务时，请带好身份证件。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用在开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时需要配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

2.大额现金存取时，请出示身份证件。

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是为了防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全。

3.代办业务时，请出示他(她)和您的身份证件。

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当您代他人办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。同样，当他人代您办业务时，金融机构也需要核对您和代理人的身份证件。

二、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，他人可能借用您的名义从事非法活动，可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”，因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾

金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

四、不要用自己的账户替他人提现

有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

五、远离网络洗钱

近年来破获的网上银行诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件给予的警示：对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可贪占一时便宜而落入骗局。

六、积极举报洗钱行为

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。