防范电信网络诈骗

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

关于电信网络诈骗都有那些呢？

1、杀猪盘

在这类骗局中，犯罪分子把受害人称为“猪”，把找受骗对象为“找猪”、培养感情的过程为“养猪”，诈骗钱财的结果为“杀猪”，故为“杀猪盘”。骗子伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

2、冒充熟人

不法分子通过非法手段获取个人信息，冒充领导、熟人或网友，或者干脆利用盗取的微信、QQ号，诈骗“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由进行借款、代付款实施诈骗。

3、网购异常

一类是犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，在买家付款后,或者又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。另一类是犯罪分子利用网购收快递的空档，声称自己是淘宝客服、店家客服，以“您的快递丢失”或者因为“夹带不明物造成物流异常”，要求交纳“保证金”，或者以货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

4、金融理财

一类是办理信用卡。犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。二类是投资股票或房产等。犯罪分子通过电话或者微信QQ，以“这里有一支走势良好的潜力股片，我们有内部消息，稳赚不赔……”，诱导受害人进入相应群聊，通过多方配合，层层引诱，骗取受害人投资，然后至血本无归。三类是非法集资，许诺高利息投资，保本还息，比存入银行划算好几倍等等。

5、网络赌博

犯罪分子通过微信、QQ群联系受害人，引诱受害人利用“彩虹网、优彩网、必赢网、福彩网”等赌博网站，采用“重庆时时彩”、“江苏新快三”、“广东11选5”等赌博方式进行吸赌，诱惑受害人下注参赌，刚开始受害人下小注的时候让其赢利，当受害人下大注的时候，就通过后台操作，让其输钱，并且不让其提现，甚至通过威胁利诱、网络虚拟借钱的方式，诱惑下大注，让其获利远远超过所借之款。

6、网络贷款

网络贷款，近些年猖獗起来。他们正式利用了人们着急用钱、爱慕虚荣的心理，通过“无抵押”、“秒下款”、“低利率”的谎言，进行诈骗。这些吸血公司，已经害的很多人是家破人亡、人财两失了。

7、中奖诈骗

犯罪分子通过互联网广发中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

8、冒充公检法

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以“通缉令”、“快递有违禁物品”、“搜查令”、“法院传单”等受害人身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其银行卡资金转入国家账户或“安全账户”（其实是诈骗犯罪分子个人账户）配合调查，实施诈骗。

9、民族资产解冻

犯罪分子在全国各地以管理国家财产、发放扶贫资金的名义，通过互联网、微信等多媒体平台宣传“世界华人国际135基金会”和“中国人际网项目”（简称“国网”）等，诱骗他人入会，发展下线，收取会员费，从中赚取非法获利。

 

如何防范电信诈骗？

1. 六不：不轻信，不汇款、不透漏、不扫码、不点击链接、不接听转接电话。

2. 三问：遇到情况，主动问本地警察，主动问银行、主动问当事人。

3. 七个好习惯

（1）保护好个人身份证和银行卡信息，保管好不用的复印件、睡眠卡、交易流水信息；

（2）上银行操作时，最好手工输入银行官方网址，防止登录钓鱼网站；

（3）输入密码时，用手遮挡；

（4）密码要设置得相对复杂、独立，避免过于简单，避免与其他密码相同，定期更换；

（5）开通账户动账通知短信，一旦发现账户资金有异常变动，立刻冻结或挂失；

（6）不随意链接不明公共wifi进行网上银行、支付账户操作；

（7）单独设立小额独立银行账户，用于日常网上购物、消费。

 

防范非法集资

一、非法集资的定义和特征

定义：指法人、其他组织或者个人，未经有关部门批准，向社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

主要特征：①未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。②承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式。③向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。④以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：

一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

 

 

 

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2021年3月15日